河南省地方金融監(jiān)督管理局
關于印發(fā)河南省小額貸款公司業(yè)務經營負面清單的通知

各小額貸款公司：

為強化小額貸款公司風險監(jiān)管，明確小額貸款公司底線性經營規(guī)則，切實防范金融風險，按照“聚焦主業(yè)、減量增質、規(guī)范經營、守住底線”的原則，依據有關法律法規(guī)和規(guī)定，省地方金融監(jiān)管局制定了《河南省小額貸款公司業(yè)務經營負面清單》?，F予以印發(fā)，請認真執(zhí)行。

2023年8月11日

河南省小額貸款公司業(yè)務經營負面清單

小額貸款公司在日常經營中，應嚴格執(zhí)行《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號）和《河南省小額貸款公司日常監(jiān)管工作指引》（豫政金〔2017〕311號）等相關規(guī)定，依法合規(guī)經營：

一、不得非法集資、吸收或變相吸收存款,以及委托或受托發(fā)放貸款。

二、不得以債務資金或委托資金等非自有資金作為注冊資本。

三、不得抽逃或通過關聯交易、資金擔保、股權質押等方式變相抽逃注冊資本。

四、不得準入引入代持股份、虛假出資或有重大違法違規(guī)和嚴重不良信用記錄的股東。

五、不得允許被執(zhí)法部門處罰、存在重大違法違規(guī)和嚴重不良信用記錄的人員擔任董事、監(jiān)事和高管。

六、不得采取業(yè)務不入賬、賬外借款、賬外放款、賬外拆借等方式賬外經營。

七、不得違反規(guī)定發(fā)放“高利貸”，或采取欺詐、誘導、脅迫等方式開展“套路貸”，或通過關聯公司以咨詢費、代辦費、調查費、手續(xù)費、管理費、保證金等名義收取“砍頭息”。

八、不得以第三方機構提供擔保、兜底等變相增信服務將授信審查、風險控制等核心業(yè)務外包，或通過第三方機構誤導銷售、虛增費用、違規(guī)展業(yè)。

九、不得通過暴力、恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等非法手段進行清收。

十、不得開展法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門禁止的其他業(yè)務或活動。