為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用，規(guī)范和促進(jìn)金融發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，省法制辦在充分調(diào)研，聽取有關(guān)部門、有關(guān)單位的意見基礎(chǔ)上，經(jīng)研究、修改，形成了《浙江省地方金融條例》（征求意見稿）。現(xiàn)將征求意見稿全文公布，征求社會(huì)各界意見，征集意見時(shí)間為2018年9月3日至10月8日。如有修改意見和建議，請(qǐng)于2018年10月8日前將意見以電子郵件或者直接在網(wǎng)頁(yè)上留言的方式反饋至浙江省人民政府法制辦公室。

浙江省地方金融條例

（征求意見稿）

第一章總則

第一條【立法目的】為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用，規(guī)范和促進(jìn)金融發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院決定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條【適用范圍】本省行政區(qū)域內(nèi)從事金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監(jiān)管活動(dòng)的地方金融組織、地方金融管理機(jī)構(gòu)，以及其他與本條例規(guī)定的金融活動(dòng)有關(guān)的單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。法律、行政法規(guī)或者國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條【地方金融組織定義】地方金融組織，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、地方各類交易場(chǎng)所、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、民間資金管理企業(yè)、民間融資服務(wù)企業(yè)以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的其他組織。

第四條【地方金融工作要求】地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、創(chuàng)新發(fā)展、穩(wěn)妥審慎、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的原則，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)金融健康平穩(wěn)運(yùn)行，構(gòu)建良好的地方金融生態(tài)環(huán)境。

第五條【政府職責(zé)】縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，建立健全地方金融管理體制，加強(qiáng)金融監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，做好屬地金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

省人民政府根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌地方金融改革和發(fā)展重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作中的重大問(wèn)題，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制具體工作由省人民政府地方金融管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第六條【部門分工】縣級(jí)以上人民政府地方金融管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱地方金融管理機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)、金融發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的綜合協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，并依照本條例規(guī)定履行監(jiān)督管理職責(zé)。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展和改革、財(cái)政、公安、人力社保、市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門，按照法定職責(zé)做好相關(guān)工作。

第七條【宣傳教育】縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式普及金融法律、法規(guī)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

大眾傳播媒介應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，創(chuàng)新輿論監(jiān)督形式，加強(qiáng)對(duì)違法金融活動(dòng)的輿論監(jiān)督。

第二章金融產(chǎn)業(yè)促進(jìn)與服務(wù)

第八條【產(chǎn)業(yè)發(fā)展總體要求】縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善地方金融發(fā)展的政策和措施，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新興金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，形成與地方經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的金融供給總量和與地方產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)的金融供給結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)金融產(chǎn)業(yè)實(shí)力，提升金融服務(wù)能力和服務(wù)水平。

第九條【產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃編制】省、設(shè)區(qū)的市人民政府根據(jù)地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要和國(guó)家金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展要求，組織編制本行政區(qū)域的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，并征求同級(jí)國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)意見。設(shè)區(qū)的市人民政府編制金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)突出區(qū)域特點(diǎn)，與省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃相銜接，并征求省人民政府的意見。

第十條【金融中心建設(shè)】省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持金融港灣、金融特色小鎮(zhèn)等金融集聚區(qū)建設(shè)，貫徹國(guó)家對(duì)外開放政策，加強(qiáng)區(qū)域發(fā)展協(xié)同以及與國(guó)際金融組織的交流與合作，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。

金融集聚區(qū)所在地縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、環(huán)境營(yíng)造、人才引進(jìn)培養(yǎng)等工作，并對(duì)金融集聚區(qū)建設(shè)用地作出規(guī)劃安排。

第十一條【金融改革試驗(yàn)】支持有條件的設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府按照國(guó)家和省金融改革創(chuàng)新總體布局，申報(bào)各類金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)和試點(diǎn)項(xiàng)目。

金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)和試點(diǎn)項(xiàng)目所在地縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)試驗(yàn)區(qū)和試點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)總體要求，落實(shí)改革、創(chuàng)新和試點(diǎn)任務(wù)。

第十二條【拓展融資渠道】縣級(jí)以上人民政府采取措施，推動(dòng)企業(yè)規(guī)范化股份制改制，支持企業(yè)通過(guò)上市、掛牌、發(fā)債、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴(kuò)大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)。

第十三條【財(cái)政扶持政策】縣級(jí)以上人民政府制定適合當(dāng)?shù)亟鹑诎l(fā)展的財(cái)政政策，綜合利用設(shè)立政府引導(dǎo)基金、財(cái)政貼息、保險(xiǎn)補(bǔ)貼、資金獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确绞?，鼓?lì)、引導(dǎo)金融資金和社會(huì)資金投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，支持小微企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

投資者投資符合條件的種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)的，按照國(guó)家規(guī)定享受稅收優(yōu)惠政策。

第十四條【人才隊(duì)伍建設(shè)】縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才隊(duì)伍建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，將金融人才培養(yǎng)和引進(jìn)計(jì)劃納入人才支持政策體系，按照規(guī)定對(duì)符合條件的金融人才給予獎(jiǎng)勵(lì)，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。

第十五條【業(yè)務(wù)配套支撐】縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為依法設(shè)立的地方金融組織開展相關(guān)抵（質(zhì)）押物融資業(yè)務(wù)提供便利，及時(shí)為其辦理融資抵（質(zhì)）押登記手續(xù)；與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)建立股權(quán)登記對(duì)接機(jī)制；對(duì)依法設(shè)立的地方金融組織視同金融機(jī)構(gòu)開展金融業(yè)務(wù)給予相關(guān)政策支持。

人民銀行派駐機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)依法設(shè)立的地方金融組織開展業(yè)務(wù)所需的信用信息查詢提供支持。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為依法設(shè)立的地方金融組織開展業(yè)務(wù)所需的資金托管、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)提供支持。

第十六條【創(chuàng)新支持與監(jiān)管沙盒】支持互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)在金融服務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)用，推動(dòng)金融科技產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式創(chuàng)新。

在不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定和潛在金融風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，省地方金融管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要，建立與創(chuàng)新發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)管制度，研究提出需要實(shí)行審慎監(jiān)管的事項(xiàng)目錄和擬采取的監(jiān)管措施，允許符合條件的地方金融組織探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新。需要實(shí)行審慎監(jiān)管的事項(xiàng)目錄和擬采取的監(jiān)管措施報(bào)經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)后，由省地方金融管理機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。

第十七條【行業(yè)自律】鼓勵(lì)地方金融組織和在本省行政區(qū)域內(nèi)從事金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)依法建立行業(yè)自律組織，實(shí)行自律管理。

相關(guān)自律組織依照法律、法規(guī)和章程的規(guī)定開展行業(yè)發(fā)展研究、誠(chéng)信體系建設(shè)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、職業(yè)技能培訓(xùn)和會(huì)員權(quán)益保護(hù)等工作。

第三章地方金融活動(dòng)規(guī)范

第十八條【地方金融活動(dòng)原則】開展地方金融活動(dòng)不得損害社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法辦理審批或者備案手續(xù)，接受地方金融管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門的監(jiān)督管理，并遵守合法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、控制風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)原則。

進(jìn)行金融投資的單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱投資者）應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審慎決策，理性投資并承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條【地方金融組織設(shè)立和業(yè)務(wù)審批】按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，設(shè)立地方金融組織或者開展相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)辦理審批手續(xù)的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法辦理。省人民政府根據(jù)國(guó)家授權(quán)確定審批部門時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一歸口管理的原則。

作出準(zhǔn)予許可決定的，省人民政府或者其確定的審批部門應(yīng)當(dāng)向地方金融組織頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。禁止偽造、編造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證。

第二十條【民間資金管理企業(yè)】民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)自注冊(cè)登記之日起十五日內(nèi)，持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本向省地方金融管理機(jī)構(gòu)備案。

民間資金管理企業(yè)可以通過(guò)非公開方式向投資者募集定向集合資金，對(duì)特定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目進(jìn)行投資。每期定向集合資金的投資者不得超過(guò)二百人。民間資金管理企業(yè)進(jìn)行定向集合資金募集的，應(yīng)當(dāng)事先向省地方金融管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)登記，并自融資結(jié)束之日起二十日內(nèi)將融資情況書面報(bào)告省地方金融管理機(jī)構(gòu)。

前款規(guī)定的投資者應(yīng)當(dāng)是具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力，且自有金融資產(chǎn)三十萬(wàn)以上的自然人或凈資產(chǎn)一百萬(wàn)元以上的企業(yè)和其他組織。

第二十一條【民間融資服務(wù)企業(yè)】依法設(shè)立的民間融資服務(wù)企業(yè)可以開展下列業(yè)務(wù)：

（一）以信息中介或者信息平臺(tái)形式，在備案的區(qū)域范圍內(nèi)提供資金供需信息發(fā)布、資信評(píng)估、借貸撮合等信息中介服務(wù)；

（二）監(jiān)測(cè)評(píng)估民間融資風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤分析民間融資資金使用和履約情況，提供資金轉(zhuǎn)貸服務(wù)；

（三）民間借貸信息登記；

（四）為公證處、擔(dān)保公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)等民間融資配套服務(wù)機(jī)構(gòu)入駐提供便利條件。

民間融資服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)自注冊(cè)登記之日起十五日內(nèi)，持營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本向設(shè)區(qū)的市地方金融管理機(jī)構(gòu)備案。民間融資服務(wù)企業(yè)開展民間借貸信息登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)設(shè)區(qū)的市地方金融管理機(jī)構(gòu)備案，并定期將登記的民間借貸信息報(bào)送設(shè)區(qū)的市地方金融管理機(jī)構(gòu)。

民間融資服務(wù)企業(yè)提供信息中介服務(wù)的，不得以互聯(lián)網(wǎng)為服務(wù)提供的主要渠道。

第二十二條【區(qū)域限定】民間資金管理企業(yè)、民間融資服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍和區(qū)域開展業(yè)務(wù)，促進(jìn)特定區(qū)域內(nèi)民間資金供需規(guī)范有序?qū)印?/span>

第二十三條【外省地方金融組織管理】在外省注冊(cè)設(shè)立的地方金融組織在本省行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先向省地方金融管理機(jī)構(gòu)備案；根據(jù)國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)履行報(bào)批程序。

第二十四條【其他組織融資活動(dòng)告知】不屬于地方金融組織且未納入國(guó)家金融管理部門監(jiān)督管理范圍的有關(guān)組織，在本省行政區(qū)域內(nèi)從事權(quán)益性、債務(wù)性等融資活動(dòng)的，根據(jù)其所從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)事先告知所在地相應(yīng)的國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門以及地方金融管理機(jī)構(gòu)。

第二十五條【公示制度與業(yè)務(wù)開展要求】省地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并定期更新地方金融組織名單以及相關(guān)審批、備案信息。

地方金融組織開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)依法審批或者備案，任何單位和個(gè)人不得開展應(yīng)當(dāng)由地方金融組織從事的相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十六條【法人治理與審慎經(jīng)營(yíng)】地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全崗位職責(zé)、議事規(guī)則、財(cái)務(wù)管理規(guī)則等內(nèi)部管理制度，合理安排股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例，形成有效內(nèi)部制衡機(jī)制。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)依據(jù)國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，按照審慎經(jīng)營(yíng)的要求，建立并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)撥備、流動(dòng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范等方面的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第二十七條【高管任職培訓(xùn)】地方金融組織法定代表人和負(fù)有經(jīng)營(yíng)決策或者風(fēng)險(xiǎn)管理最高管理權(quán)限的人員應(yīng)當(dāng)具備與本組織所從事的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和管理能力，參加省地方金融管理機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)知識(shí)和管理能力培訓(xùn)。

第二十八條【規(guī)范關(guān)聯(lián)交易】地方金融組織不得違反國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定為控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等關(guān)聯(lián)方提供融資、投資、增信、收購(gòu)兼并等服務(wù)。地方金融組織為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類服務(wù)的條件。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法建立回避制度，其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員按規(guī)定就有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)執(zhí)行表決回避。

第二十九條【投資者適當(dāng)性管理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融投資者適當(dāng)性制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體方法等內(nèi)容；基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者。

第三十條【信息披露和產(chǎn)品報(bào)備】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法履行企業(yè)信息公示義務(wù)。產(chǎn)品或者服務(wù)發(fā)行銷售前，地方金融組織應(yīng)當(dāng)向投資者披露其治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度以及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資周期、資金用途、交易規(guī)則、投資者適當(dāng)性要求、潛在風(fēng)險(xiǎn)等可能影響投資者決策的信息。產(chǎn)品或者服務(wù)的信息發(fā)生情況變化的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露相關(guān)情況。

地方金融組織公示、披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂。

地方金融組織發(fā)行的產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)外溢性較大特點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，并在發(fā)行前向地方金融管理機(jī)構(gòu)備案。

第三十一條【材料報(bào)送和重大事項(xiàng)報(bào)告要求】地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告等文件和資料；發(fā)生合并、分立、控股權(quán)變更等重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告地方金融管理機(jī)構(gòu)。報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并按照要求接入地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控系統(tǒng)。

地方金融組織存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、重大違規(guī)擔(dān)保、受到大額欺詐、主要股東或者合伙人經(jīng)營(yíng)困難、主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)等嚴(yán)重影響經(jīng)營(yíng)的重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知注冊(cè)地地方金融管理機(jī)構(gòu)。

第三十二條【地方金融組織終止】地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排。清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受地方金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

地方金融組織解散或者依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)行政許可證件交省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)注銷，并由省地方金融管理部門公告注銷信息。

第三十三條【清算期限制措施】地方金融組織清算期間，經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)，地方金融管理機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

（一）其法定代表人和負(fù)有經(jīng)營(yíng)決策或者風(fēng)險(xiǎn)管理最高管理權(quán)限的人員出境將對(duì)公眾利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)根據(jù)出入境管理有關(guān)規(guī)定依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)依法禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

第三十四條【民間借貸規(guī)范】因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要，自然人之間、自然人與非金融企業(yè)和其他組織之間進(jìn)行借貸，或者非金融企業(yè)之間進(jìn)行臨時(shí)調(diào)劑性借貸的，應(yīng)當(dāng)依法訂立合同。

出借人應(yīng)當(dāng)以自有資金出借，不得非法吸收、變相吸收公眾資金或者套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金用于借貸牟取非法收入。

民間借貸利率由借款人和出借人雙方協(xié)商確定；國(guó)家對(duì)利率限制有規(guī)定的，從其規(guī)定。借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。

第三十五條【特定出借人名錄管理】人民法院可以根據(jù)民間借貸糾紛案件審理情況，建立特定出借人名錄管理制度，規(guī)范民間借貸糾紛案件訴訟秩序，通過(guò)提高應(yīng)訴率、強(qiáng)化審查力度、加強(qiáng)部門協(xié)作等方式制約非法民間借貸行為。

公安、稅務(wù)等部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與人民法院的協(xié)作，依法及時(shí)處理人民法院移送的相關(guān)案件，建立對(duì)特定出借人的聯(lián)合制約機(jī)制。

第三十六條【民間借貸信息登記】民間借貸借款人或者出借人（以下統(tǒng)稱當(dāng)事人）住所地、經(jīng)常居住地、注冊(cè)地在本省行政區(qū)域內(nèi)的，當(dāng)事人可以向符合條件的民間融資服務(wù)企業(yè)申請(qǐng)辦理民間借貸信息登記。符合登記條件的，民間融資服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)予以登記，并向當(dāng)事人提供信息登記憑證。

民間借貸具有下列情形之一的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理民間借貸信息登記：

（一）單筆借款金額達(dá)到三百萬(wàn)元以上；

（二）借款本息余額達(dá)到一千萬(wàn)元以上；

（三）借款人向三十人以上特定對(duì)象借款。

第三十七條【登記信息管理規(guī)范】民間融資服務(wù)企業(yè)開展信息登記服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立登記信息管理制度，保障民間借貸當(dāng)事人合法權(quán)益。除依法向地方金融管理機(jī)構(gòu)等部門提供登記信息外，民間融資服務(wù)企業(yè)不得向當(dāng)事人以外的第三人提供登記信息。

地方金融管理機(jī)構(gòu)等部門依法獲取登記信息的，應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)使用，不得侵犯民間借貸當(dāng)事人個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。

第三十八條【備案支持】縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)對(duì)民間借貸信息登記的當(dāng)事人予以相關(guān)政策支持。

當(dāng)事人持民間借貸合同、借款人收到借款的相關(guān)憑證和信息登記證明向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證的，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理。

經(jīng)依照本條例辦理信息登記的民間借貸不得視為影響借款人信用等級(jí)的負(fù)面因素。

第三十九條【金融業(yè)務(wù)廣告規(guī)范】任何單位和個(gè)人不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，以廣告、公開勸誘等方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象開展資金募集宣傳，不得承諾或者變相承諾對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證。

廣告發(fā)布者發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)廣告主的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，核對(duì)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布不符合廣告管理規(guī)定的金融廣告。金融類廣告中應(yīng)當(dāng)顯著提示產(chǎn)品或者服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及責(zé)任承擔(dān)。

第四章 監(jiān)督管理和金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第四十條【監(jiān)管職責(zé)】省人民政府應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范統(tǒng)一的地方金融活動(dòng)監(jiān)督管理和地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范制度，統(tǒng)籌建設(shè)全省地方金融信息基礎(chǔ)設(shè)施，建立地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控系統(tǒng)。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)整合地方金融監(jiān)管職能，完善應(yīng)急預(yù)案等金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施，及時(shí)穩(wěn)妥處置區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。

地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行地方金融組織監(jiān)督管理職責(zé)，完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處置措施，并與有關(guān)部門以及國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

第四十一條【監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)與利用】省人民政府應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)建立并完善地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控系統(tǒng)，加強(qiáng)相關(guān)部門監(jiān)管信息數(shù)據(jù)的交換、整合和共享，推進(jìn)與國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)建立信息和數(shù)據(jù)共享機(jī)制。

地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)利用地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控系統(tǒng)做好實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、評(píng)估處置、信息發(fā)布等工作，加強(qiáng)與國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，提高地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置能力。

第四十二條【現(xiàn)場(chǎng)檢查】地方金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督管理，或者對(duì)涉嫌違法民間融資行為進(jìn)行查處時(shí)，可以進(jìn)入經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，并采取下列措施：

（一）詢問(wèn)相關(guān)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（二）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；

（三）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備，依照法定程序?qū)嵤┫刃械怯洷４妫?/span>

（四）檢查業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（五）依法可以采取的其他措施。

第四十三條【約談、整改】地方金融管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織實(shí)際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明，責(zé)令其進(jìn)行整改。

第四十四條【地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置1】地方金融管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)地方金融組織及有關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，并可以采取扣押財(cái)物，查封場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物等行政強(qiáng)制措施。

地方金融組織屬于國(guó)有或者國(guó)有控股的，有管轄權(quán)的縣級(jí)以上人民政府可以依法對(duì)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行調(diào)整，或者限制其投資和其他資金運(yùn)用，必要時(shí)可以對(duì)其進(jìn)行重組。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)地方金融管理機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，確認(rèn)重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

第四十五條【地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置2】地方金融組織出現(xiàn)重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法償還到期債務(wù)，引發(fā)重大群體性事件或者危及區(qū)域金融安全的，注冊(cè)地人民政府可以組織有關(guān)部門組成監(jiān)管工作小組，進(jìn)駐出險(xiǎn)的地方金融組織開展接管工作；監(jiān)管工作小組應(yīng)當(dāng)及時(shí)摸清出險(xiǎn)的地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，追繳藏匿資產(chǎn)，甄別債權(quán)債務(wù)，采取協(xié)調(diào)同類組織接收存續(xù)業(yè)務(wù)、市場(chǎng)化重組、破產(chǎn)重整等方式處置風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。

第四十六條【地方金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)告知和協(xié)助處置】注冊(cè)地在本省行政區(qū)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱地方金融機(jī)構(gòu)）存在公司治理失衡、控股權(quán)或?qū)嶋H控制人變更、董事會(huì)或經(jīng)營(yíng)管理層重大調(diào)整、不良率達(dá)到一定警戒線或出現(xiàn)潛在兌付風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)模式發(fā)生重大變化、重大投融資活動(dòng)等情況，可能導(dǎo)致重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并將相關(guān)信息告知注冊(cè)地人民政府和省地方金融管理機(jī)構(gòu)。

注冊(cè)地人民政府接到前款地方金融機(jī)構(gòu)信息告知后應(yīng)當(dāng)根據(jù)事件情況啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助前款地方金融機(jī)構(gòu)和國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)做好金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

第四十七條【其他機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)助處置】私募股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)、股權(quán)眾籌組織等由國(guó)家金融管理部門監(jiān)督管理的非金融機(jī)構(gòu)以及注冊(cè)地不在本省行政區(qū)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，發(fā)生可能導(dǎo)致重大金融風(fēng)險(xiǎn)的事件的，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門配合國(guó)家金融管理部門開展事件調(diào)查、性質(zhì)認(rèn)定等相關(guān)工作。

第四十八條【企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)處置】存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債情況的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱出險(xiǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置主體責(zé)任。出險(xiǎn)企業(yè)情況可能引發(fā)重大區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的，由出險(xiǎn)企業(yè)注冊(cè)地人民政府負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)處置；出險(xiǎn)企業(yè)注冊(cè)地人民政府協(xié)調(diào)處置確有困難的，可以提請(qǐng)上級(jí)人民政府予以協(xié)調(diào)。

承擔(dān)協(xié)調(diào)處置責(zé)任的縣級(jí)以上人民政府根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，支持出險(xiǎn)企業(yè)開展資產(chǎn)重組，協(xié)調(diào)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)與民間借貸債權(quán)人達(dá)成債務(wù)處置共識(shí)，指導(dǎo)債權(quán)人成立債權(quán)人委員會(huì)并督促各債權(quán)人執(zhí)行債權(quán)人委員會(huì)通過(guò)的共同約定，引導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)就審慎處理?yè)?dān)保代償問(wèn)題加強(qiáng)與借款人、擔(dān)保人的訴前協(xié)商。

承擔(dān)協(xié)調(diào)處置責(zé)任的縣級(jí)以上人民政府有關(guān)部門可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)處置需要，在股權(quán)轉(zhuǎn)讓、不動(dòng)產(chǎn)變更、出入境管理等方面，對(duì)納入?yún)f(xié)調(diào)的出險(xiǎn)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)以及其他相關(guān)單位或者個(gè)人依法采取相關(guān)限制措施。

第四十九條【涉眾型金融風(fēng)險(xiǎn)處置】地方金融管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，通過(guò)日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測(cè)、網(wǎng)格巡查、專項(xiàng)排查、核實(shí)群眾舉報(bào)等方式，開展監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類金融風(fēng)險(xiǎn)，并按照職責(zé)分工報(bào)送同級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)。

對(duì)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成的嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的重大金融風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家未明確處置責(zé)任部門的，縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立處置工作組，組織開展違法行為調(diào)查，有權(quán)要求涉嫌對(duì)象提供經(jīng)審計(jì)的與違法行為認(rèn)定相關(guān)的材料，組織有關(guān)部門對(duì)違法行為進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，做好人員控制和資產(chǎn)保全以及信訪維穩(wěn)等工作。省、設(shè)區(qū)的市人民政府及其地方金融管理機(jī)構(gòu)、國(guó)家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好相關(guān)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。

第五十條【優(yōu)化金融信用環(huán)境】省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，相關(guān)信用信息應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定納入省公共信用信息共享平臺(tái)，組織構(gòu)建守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。強(qiáng)化失信懲戒，將相關(guān)失信行為記入信用檔案。相關(guān)單位或者個(gè)人存在經(jīng)依法認(rèn)定的惡意逃廢金融債權(quán)、非法集資等違法行為的，將其納入嚴(yán)重失信名單并依法予以懲戒。

第五十一條【投訴舉報(bào)】任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)金融違法行為進(jìn)行投訴和舉報(bào)。地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)機(jī)制，公布受理方式，及時(shí)處理投訴舉報(bào)。

第五章法律責(zé)任

第五十二條【轉(zhuǎn)致規(guī)定】違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定；法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的，依照本條例規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十三條【未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立機(jī)構(gòu)】違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)采取扣押財(cái)物，查封場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物等行政強(qiáng)制措施，責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上十五萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款：

（一）違反本條例第十九條第一款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織的；

（二）違反本條例第二十三條規(guī)定，在外省注冊(cè)設(shè)立的地方金融組織在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，事先報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的。

第五十四條【出租出借許可證和未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展業(yè)務(wù)】反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上十五萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款，并可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證：

（一）違反本條例第十九條第二款規(guī)定，出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的；

（二）違反本條例第二十五條第二款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展應(yīng)當(dāng)由地方金融組織從事的相關(guān)業(yè)務(wù)的。

第五十五條【未履行備案義務(wù)1】違反本條例第二十條第一款、第二十一條第二款規(guī)定，民間資金管理企業(yè)、民間融資服務(wù)企業(yè)未履行備案義務(wù)的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按照下列規(guī)定予以處罰：

（一）對(duì)民間資金管理企業(yè)處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款；

（二）對(duì)民間融資服務(wù)企業(yè)處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

第五十六條【未履行機(jī)構(gòu)備案義務(wù)2】違反本條例第二十三條規(guī)定，在外省注冊(cè)設(shè)立的地方金融組織未履行備案義務(wù)的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第五十七條【未建立審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則和投資者適當(dāng)性制度】地方金融組織有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，整改期間暫停受理其產(chǎn)品備案；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證：

（一）違反本條例第二十六條第二款規(guī)定，未按規(guī)定建立或者未執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的；

（二）違反本條例第二十九條規(guī)定，未建立或者未執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的。

第五十八條【未履行信息披露義務(wù)】違反本條例第三十條第一款、第二款規(guī)定，地方金融組織未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)或者披露信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，整改期間暫停受理其產(chǎn)品備案；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第五十九條【未履行產(chǎn)品備案義務(wù)】違反本條例第三十條第三款規(guī)定，地方金融組織未進(jìn)行產(chǎn)品備案的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處募集資金百分之一以上百分之五以下罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第六十條【違反信息報(bào)送和事項(xiàng)說(shuō)明要求】違反本條例第三十一條第一款規(guī)定，地方金融組織未按要求履行材料報(bào)送、重大事項(xiàng)說(shuō)明義務(wù)的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；提供虛假材料或者隱瞞重要事項(xiàng)或者逾期不改正的，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第六十一條【違反信息登記管理規(guī)定】民間融資服務(wù)企業(yè)有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，可以處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令其停止相關(guān)業(yè)務(wù)：

（一）違反本條例第三十六條第一款規(guī)定，對(duì)符合登記條件的借貸信息不予登記或者未向當(dāng)事人提供信息登記憑證的；

（二）違反本條例第三十七條第一款規(guī)定，未建立登記信息管理制度或者向當(dāng)事人以外第三人提供登記信息的。

第六十二條【不配合監(jiān)督管理】地方金融組織有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰：

（一）拒絕、阻礙地方金融管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)督檢查的；

（二）拒絕執(zhí)行地方金融管理機(jī)構(gòu)依照本條例第四十四條第一款規(guī)定采取的措施的。

第六十三條【主要人員法律責(zé)任規(guī)定】地方金融組織違反法律、行政法規(guī)及本條例有關(guān)規(guī)定，地方金融管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其法定代表人、負(fù)有經(jīng)營(yíng)決策或者風(fēng)險(xiǎn)管理最高管理權(quán)限的人員和其他直接責(zé)任人員給予警告或通報(bào)；造成重大社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的，由省地方金融管理機(jī)構(gòu)將相關(guān)人員納入嚴(yán)重失信名單，依法實(shí)施行業(yè)禁入等聯(lián)合懲戒措施。

第六十四條【行政處罰委托】地方金融管理機(jī)構(gòu)可以委托符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定條件的具有管理公共事務(wù)職能的組織實(shí)施行政處罰。

第六十五條【處分】地方金融管理機(jī)構(gòu)、其他有關(guān)部門及其工作人員有濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊行為的，由有權(quán)機(jī)關(guān)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分。

第六章附則

第六十六條【定義】本條例下列用語(yǔ)的含義：

（一）地方各類交易場(chǎng)所，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)省政府批準(zhǔn)設(shè)立，按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的各類交易場(chǎng)所，但由國(guó)務(wù)院或國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所、公共資源交易場(chǎng)所以及僅從事車輛、房地產(chǎn)等實(shí)物交易的交易場(chǎng)所除外。

（二）區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，是指為所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的地方交易場(chǎng)所。

（三）地方資產(chǎn)管理公司，是指省人民政府依法設(shè)立或授權(quán)的參與本省行政區(qū)域內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn)的批量收購(gòu)、處置業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理或經(jīng)營(yíng)公司。

（四）金融機(jī)構(gòu)，是指由國(guó)家金融管理部門依法許可設(shè)立并由其監(jiān)督管理，且經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的，從事法定金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

第六十七條【其他組織的法律適用】農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務(wù)的，由省地方金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并適用本條例有關(guān)規(guī)定。

第六十八條【實(shí)施細(xì)則】省人民政府可以依據(jù)本條例自行制定或者授權(quán)省地方金融管理機(jī)構(gòu)制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則。

第六十九條【施行日期】本條例自xx年x月x日起施行。